Подозреваемый в течение 6 лет, не имея соответствующей лицензии, предоставлял займы под проценты

Костанай. 29 мая. KAZAKHSTAN TODAY - В Костанайской области казахстанца подозревают в осуществлении незаконной микрофинансовой деятельности, сообщает пресс-служба Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу.

Подозреваемый в течение 6 лет, не имея соответствующей лицензии , предоставлял займы под проценты через мобильные приложения OLX и Instagram. Противоправные действия маскировались под законные сделки займа, в которых указывались суммы, значительно превышающие фактические, поскольку в них включались заранее начисленные вознаграждения до 100% годовых. Обеспечением возврата средств выступало залоговое имущество заемщиков", — заявили в агентстве.

Подчеркивается, что по этой схеме подозреваемый оформил 72 сделки на общую сумму свыше 556 млн тенге.

Одна из таких сделок заключена с пенсионеркой из Рудного, которая якобы получила от подозреваемого займ в размере 13,2 млн тенге для оплаты лечения. Условиями сделки предусматривалась ежемесячная выплата в размере 600 тысяч тенге на протяжении двух лет. Однако фактически на руки она получила лишь 6 млн тенге, тогда как оставшиеся 7,2 млн тенге представляли собой заранее начисленные проценты. В качестве обеспечения займа ей пришлось заложить свою единственную квартиру. Очевидно, что подобные кабальные условия непосильны для граждан, вовлеченных в обманные схемы и рискующих потерять своё имущество. В целях конфискации с санкции суда наложен арест на имущество подозреваемого общей стоимостью 154 млн тенге: 6 частных домов, 3 автомашины", — добавили в АФМ.

Ранее АФМ пресекло незаконную микрофинансовую деятельность в Костанайской области.